Wees een financiële planner vanuit huis

Het beroep van financiële planning is de afgelopen decennia exponentieel gegroeid en de Subprime Meltdown van 2008 heeft het publieke bewustzijn van de behoefte aan goed financieel advies van opgeleide en goed geïnformeerde professionals aanzienlijk vergroot.

Veel financiële planners en bedrijven reageren op deze vraag met verhoogde mobiliteit, online ondersteuning en andere vormen van technologische ondersteuning. Deze innovaties hebben een klein maar groeiend aantal financiële planners in staat gesteld om een ​​nieuwe niche in hun beroep te creëren door thuis of gedeeltelijk of fulltime te werken.

Belangrijkste leerpunten

• Een financiële planner worden kan een lucratieve carrièrestap zijn, mensen helpen met hun investeringen en persoonlijke financiën.
• Eenmaal gebaseerd uit traditionele kantoren, laten verschillende nieuwe platforms financiële planners op afstand werken vanuit huis.
• Deze innovaties bieden een nieuw niveau van persoonlijke autonomie en flexibiliteit, maar gaan ook gepaard met zelfstandig ondernemerschap, zoals een gebrek aan gegarandeerd inkomen en geen extralegale voordelen

Werken vanuit huis

Hoewel deze trend groeit in veel andere gebieden, zoals de reisindustrie, is het langzamer aangegaan in de financiële gemeenschap, omdat de meeste klanten een niveau van persoonlijke service en advies nodig hebben dat traditioneel alleen beschikbaar was via face-to-face contact . Maar technologie heeft het punt bereikt waarop planners effectief kunnen samenwerken met klanten online en advies en informatie kunnen geven via telefoon, IM en videochat.

Het aantal websites waarmee klanten met relatief eenvoudige financiële situaties hun informatie kunnen invoeren en gepersonaliseerde aanbevelingen en adviezen kunnen ontvangen, groeit snel samen met de reeks producten en diensten die deze sites bieden.

Een nieuwe kans voor planners

Planners die ervoor kiezen om te werken voor bedrijven die online advies aanbieden, zullen hoogstwaarschijnlijk nog minstens een tijd in een kantoor moeten doorbrengen, maar in veel gevallen kunnen ze met deze regeling de dagelijkse negen tot vijf maal vermijden. Iedereen die over de juiste licenties en referenties beschikt, heeft alleen een computer en een ruimte nodig om thuis te werken om zaken te doen. Sommige planners ontmoeten klanten persoonlijk op afspraak voor een kennismakingsgesprek en communiceren vanaf dan met hen via telefoon of online, terwijl andere planners uitsluitend thuis werken en de meerderheid van hun klanten misschien nooit persoonlijk zien, afhankelijk van het beleid van hun bedrijf .

Sommige planners kunnen ook in staat zijn om klanten rechtstreeks in hun (de planners) huizen te ontmoeten als ze de middelen hebben om een ​​apart kantoor en vergaderruimte in hun woning te creëren. Natuurlijk is thuiswerken tot op zekere hoogte altijd een optie geweest, maar in vroegere tijden vereiste dit over het algemeen een regelmatig pendelen naar een centraal kantoor om papierwerk af te leveren en andere taken uit te voeren; terwijl dit nog steeds soms nodig is, heeft nieuwe technologie voor het delen van gegevens, zoals Dropbox, het veel gemakkelijker gemaakt om documentatie elektronisch te verzenden en te delen.

Bedrijven met online opties

Veel websites die online planning aanbieden, laten hun klanten toe of vereisen dat ze de meeste of alle financiële rekeningen en informatie uploaden in een geavanceerd eigen plannings- of budgetteringsprogramma waarmee de planner het volledige financiële beeld van de klant in één oogopslag kan zien. Dit niveau van technologische transparantie vermindert de hoeveelheid tijd die planners traditioneel moesten besteden aan het verzamelen en invoeren van de financiële informatie van hun klanten. Klanten die al hun informatie op de juiste manier via dit kanaal verstrekken, kunnen vaak onmiddellijke feedback van de planner ontvangen over bepaalde onderwerpen.

Sommige van de websites die deze diensten aanbieden zijn onder meer:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  Begonnen in 2009 door Alexa Von Tobel, richt deze site zich op een vrouwelijke klantenkring en biedt de planners het vermogen om zich in te leven in klanten terwijl ze leren hoe ze slechte financiële gewoonten kunnen doorbreken en nieuwe kunnen vormen. Een van de belangrijkste doelen is om eenvoudig een gebruiksvriendelijk platform te bieden van waaruit vrouwen controle kunnen krijgen over hun financiën. Klanten kunnen het My Money Center-platform van de site gebruiken om al hun financiën in één oogopslag te bekijken. Degenen die zich aanmelden, krijgen een gratis eerste consult met een Certified Financial Planner® Practitioner en een maandelijkse nieuwsbrief. Learnvest biedt tegen een vergoeding gepersonaliseerd, onbevooroordeeld advies en biedt geen geldbeheer.
• Persoonlijk kapitaal (www.personalcapital.com)
  Bill Harris lanceerde deze website in 2011 in een poging om effectief geldbeheer te bieden voor klanten met een investering van $ 100.000 tot $ 2.000.000. Personal Capital biedt een turbo-geladen indexeringsinvesteringsprogramma en wijst een persoonlijke adviseur toe die rechtstreeks met elke klant communiceert. Klanten kunnen ook al hun financiële rekeningen aan elkaar koppelen op het online financiële dashboard. Time Magazine beloonde het bedrijf voor zijn inspanningen om financiële planning te integreren in een digitaal platform door de site een van de 50 beste websites te noemen in 2012. Een basislidmaatschap is gratis en persoonlijk advies en geldbeheer zijn zeer concurrerend geprijsd.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Deze site is gewijd aan het aanbieden van uitgebreide, handige en betaalbare financiële planningservices aan de middenklasse. Het streeft ernaar de financiën van zijn klanten af ​​te stemmen op hun levensdoelen met behulp van een filosofie die zij Full Life Financial Management noemen. Het gratis lidmaatschap omvat een eerste financiële beoordeling plus toegang tot het online leercentrum. Premium lidmaatschappen bieden premium artikelen en leermiddelen en 90-daagse Fitness Track-programma's. Klanten die ervoor kiezen om voor persoonlijk advies te betalen, ontvangen automatisch ook een gratis Premium-lidmaatschap.

Compensatie en voordelen

Financiële planners die op afstand werken voor bedrijven als NestWise en Learnvest worden meestal betaald door de klant of ontvangen een salaris. En hoewel van de meeste planners nog steeds wordt verwacht dat zij zichzelf op de markt brengen in hun contactgebied, worden doorgaans doorgaans substantiële leads verstrekt. Maar de voordelen van deze niche gaan verder dan dollars en centen; sommige sites bieden 24/7 toegang tot een financiële planner, wat een aantrekkelijke optie kan zijn voor degenen die graag werken.

Net als bij andere banen thuis, kan dit alternatief ook een beroep doen op planners met jonge kinderen. Moeders die hun financiële loopbaan hebben verlaten om voor jonge kinderen te zorgen, kunnen dit type regeling veel beter in hun schema opnemen dan een traditionele adviseurspositie, en deze optie zal hoogstwaarschijnlijk aanzienlijk meer betalen dan de meeste andere alternatieven voor thuiswerk.

Het komt neer op

Misschien is het een goed moment om vanuit huis de mogelijkheid te onderzoeken om als planner te werken. Deze jonge niche in de industrie zal de komende jaren waarschijnlijk groeien, omdat verschillende sites die externe adviseurs gebruiken plannen hebben voor een substantiële uitbreiding. Voor meer informatie over werken als financieel adviseur vanuit huis, bezoek de hierboven genoemde websites of neem contact op met de Financial Planning Association.