De meest over het hoofd geziene belastingaftrek

Gespecificeerde belastingaftrek heeft veel Amerikaanse loontrekkenden de kans gegeven om meer inkomsten te verdienen, in plaats van hun zuurverdiende contanten aan de overheid te overhandigen. Voor degenen die een goede administratie bijhouden, hebben aftrekkingen lang meer geld voor hen betekend en minder voor de Internal Revue Service (IRS).

Belangrijkste leerpunten

• Als u niet de standaardaftrek op uw inkomstenbelasting neemt, kan het missen van een gespecificeerde aftrek u geld terugbetalen.
• Regelwijzigingen in belastingaftrek op basis van de recente Tax Cuts and Jobs Act hebben een aantal mazen weggewerkt terwijl andere inhoudingen kunnen worden gespecificeerd.
• Werkgerelateerde uitgaven, woningbezit en het geven van goede doelen zijn allemaal gemakkelijke manieren om aftrekposten te voorkomen. We gaan door enkele van de vaak over het hoofd gezien hieronder.

Tax Cuts & Jobs Act Regelwijzigingen

In 2018, vanwege de Tax Cuts and Jobs Act van 2017 (TCJA) - die van kracht wordt voor het belastingseizoen van 2019 - komt de beslissing om te overwegen te specificeren met een groot voorbehoud. Voordat u de moeite neemt om dat schema A in te vullen, moet u rekening houden met de nieuwe, bijna verdubbelde standaardaftrek van $ 12.000 voor individuen en gehuwden die afzonderlijk indienen, $ 18.000 voor huishoudens en $ 24.000 voor echtparen die gezamenlijk of in aanmerking komende weduwe indienen s.

Merk op dat de TCJA ook de persoonlijke vrijstelling afschaft, dus u moet dit meenemen in uw berekeningen. Het elimineerde ook of veranderde de regels voor een aantal belastingaftrek die u in 2017 kon maken.

Als uw totale gespecificeerde inhoudingen onder de nieuwe belastingaanslag onder de hierboven vermelde bedragen vallen, bent u waarschijnlijk beter af van de standaardaftrek. Zo niet, lees dan verder om meer te weten te komen over de meest over het hoofd gezien gespecificeerde inhoudingen en hoe ze u kunnen helpen om nog meer te besparen.

Je huis aftrekken Sweet Home

Het bezitten van een huis kan u jaarlijks forse belastingafschrijvingen opleveren, inclusief voor punten die u hebt betaald bij de aankoop van het huis en premies voor particuliere hypotheekverzekeringen. Er zijn ook mogelijke aftrekposten voor hypotheekrente. En u kunt onroerendgoedbelasting aftrekken die u hebt betaald tijdens uw verblijf. Merk op dat voor hypotheken die zijn afgesloten op of na 15 december 2017, de nieuwe belastingwetgeving u toestaat rente af te trekken op leningen tot $ 750.000 (voor oudere leningen is de limiet $ 1 miljoen). Bovendien zijn belastingbetalers nieuw beperkt tot een aftrek van $ 10.000 voor staats- en lokale belastingen (SALT), inclusief onroerendgoedbelasting, staats- en lokale inkomstenbelasting en omzetbelasting.

Wanneer u uw huis verkoopt, krijgt u ook enkele belastingvoordelen. U kunt de kosten aftrekken die u maakt om uw huis te lossen, inclusief reparatiekosten of verbeteringen die binnen 90 dagen na de sluitingsdatum zijn aangebracht. U kunt een deel van de onroerendgoedbelasting aftrekken die u hebt betaald terwijl u in het huis woonde, de commissie die u aan uw makelaar hebt betaald en eventuele kosten die u bij het sluiten hebt betaald. Als u militair in actieve dienst bent, kunt u zelfs uw verhuiskosten aftrekken.

Naar huis rijden een belastingvoordeel

U betaalt omzetbelasting over uw auto wanneer u deze koopt. Sommige staten blijven u elk jaar belasten, zoals de staat Kentucky het zegt, "het voorrecht van het gebruik van een motorvoertuig op de openbare weg". Als uw staat een percentage van de voertuigbelasting berekent op basis van de waarde van uw auto, u kunt dat percentage aftrekken als onderdeel van uw persoonlijke onroerendgoedbelasting. Slechts enkele staten, zoals Nevada, berekenen hun registratierechten op deze manier.

De meeste staten sturen een bericht om hun belastingbetaling te eisen om uw auto elk jaar te registreren. Nadat u uw nieuwe embleem op uw auto hebt gegooid, dient u de kwitantie in en voegt u die betaling toe aan uw aftrek voor persoonlijke onroerendgoedbelasting in april. Houd rekening met de limiet van $ 10.000 op de totale SALT-belastingen, die dit jaar van kracht wordt.

Goed doen door goed te doen

U schonk uw skinny jeans en koffietafel met wagenwiel aan Goodwill en verlaagde uw belastingen door uw liefdadigheidsaftrek te verhogen. U kunt de som dik maken wanneer u eraan denkt om bijbehorende kosten, zoals beoordelingskosten, op te nemen voor de big-ticketitems die u schenkt. De IRS vereist dat u "een gekwalificeerde beoordeling van het artikel met de retourzending" verstrekt wanneer u een artikel (of een groep artikelen) schenkt met een waarde van meer dan $ 5.000. Voor artikelen zoals elektronica, apparaten en meubels moet u een professional betalen om de waarde van uw donatie te beoordelen, en de vergoeding voor die service is aftrekbaar.

TCJA-wijzigingen voor 2018 stellen u in staat contante bijdragen te doen tot 60% van uw aangepaste bruto-inkomen (AGI). Voorheen was de limiet 50%. Kapitaalwinsten op onroerend goed, zoals gewaardeerde aandelen, zijn beperkt tot 30% van AGI, en u kunt niet langer een aftrek claimen voor bijdragen die u recht geven op atletische zitplaatscolleges.

Gratis ritten voor het goede doel

Als u het type persoon bent dat graag uw vrije tijd doneert om vrijwilligerswerk te doen in uw gemeenschap - en u duikt in uw eigen portemonnee om naar uw favoriete goede doel te reizen - dan kunt u die uitgaven toevoegen aan uw liefdadigheidsaftrek. Of u nu met de bus rijdt of met uw eigen auto rijdt, een goede administratie bijhoudt van uw liefdadigheidsactiviteiten: houd bonnen bij voor het openbaar vervoer of kilometerregistraties voor uw auto (waarvoor u het standaardtarief van $ 0, 14 per mijl voor liefdadigheidsorganisaties kunt vragen), evenals bonnen voor parkeren en tolgelden.

Gezond blijven geeft aftrekkingen een been omhoog

Gezond blijven kan je een arm en een been kosten. De IRS staat u een aftrek toe specifiek voor medische kosten, maar alleen voor het gedeelte van de kosten dat hoger is dan 7, 5% van uw AGI voor 2018 en 10% voor 2019. Dus als uw AGI in 2018 $ 50.000 is, kunt u het gedeelte van uw medische kosten aftrekken kosten meer dan $ 3.750. Voor 2019 en daarna kunt u alleen het gedeelte van meer dan $ 5.000 aftrekken. Als uw verzekeringsmaatschappij u een deel van uw uitgaven vergoedt, kan dat bedrag niet worden afgetrokken.

Een deel van het geld dat u betaalt voor een langdurige zorgverzekering kan ook uw belastingdruk verlichten. Langdurige zorgverzekering is een aftrekbare medische uitgave en met de IRS kunt u een steeds groter deel van uw premie aftrekken naarmate u ouder wordt, maar alleen als de verzekering niet wordt gesubsidieerd door uw werkgever of de werkgever van uw echtgenoot.

Er is nog een vaak over het hoofd gezien voordeel wanneer u uw arts bezoekt. U kunt de kosten van vervoer aftrekken om medische zorg te krijgen, wat betekent dat u de kosten van het nemen van de bus, autokosten (tegen het standaard kilometertarief voor medische doeleinden van $ 0, 18 per mijl), tolgelden en parkeren kunt afschrijven.

U kunt ook extra bijbetalingen, geneesmiddelen op recept en laboratoriumkosten aftrekken als onderdeel van uw medische kosten - als het totaal de limiet van 7, 5% voor 2018 overschrijdt (10% voor 2019). Met de IRS kunt u ook rekening houden met gemeenschappelijke kosten en diensten als deze niet volledig worden gedekt door uw verzekeringsplan, zoals therapie en verpleegkundige diensten. In feite is de definitie van de IRS van medische kosten tamelijk breed en kan deze zelfs items omvatten zoals acupunctuur en programma's om te stoppen met roken.

Diverse aftrekkingen (wat ervan over is)

De TCJA-regels van 2019 elimineren de meeste inhoudingen die eerder onder de categorie 'diverse gespecificeerde inhoudingen' vielen. Veel van deze inhoudingen waren onderworpen aan een drempel van 2% van de AGI, wat betekent dat u alleen het bedrag kon aftrekken dat 2% van uw AGI overschreed . Onder de TCJA is de 2% -of-AGI-drempel niet langer van toepassing, maar u kunt niet langer het volgende aftrekken:

• niet-terugbetaalde werkkosten, zoals werkgerelateerde reis- en vakbijdragen
• niet-vergoed verhuiskosten, als u moest verhuizen om een ​​nieuwe baan aan te nemen (uitzondering: actieve militaire dienst vanwege militaire orders)
• de meeste investeringsuitgaven, inclusief advies- en beheerskosten
• voorbereidingskosten voor belastingen
• vergoedingen om een ​​IRS-uitspraak te betwisten
• hobby uitgaven
• persoonlijk verlies of diefstal, behalve wanneer deze zich voordoen in een federaal aangewezen rampgebied.

Dit kun je nog steeds aftrekken:

• gokverliezen tot het bedrag van uw winst
• rente op geld dat u leent om een ​​investering te kopen
• slachtoffers en diefstalverliezen op inkomensproducerende eigendommen
• federale vermogensbelasting op inkomsten uit bepaalde geërfde items, zoals IRA's en pensioenuitkeringen
• bijzondere waardeverminderingskosten voor mensen met een handicap.

Het komt neer op

De stukjes papier die u in uw portemonnee propt, kunnen meer geld op uw bankrekening betekenen tijdens het belastingseizoen. Bewaar kwitanties voor services en bewaar het hele jaar door een bestand, zodat u zelfs de kleinste uitgaven kunt bijhouden die u maakt voor het bedrijfsleven, het goede doel en uw gezondheid. Naarmate deze kosten oplopen, kunnen ze uw belastingaanslag beginnen te verlagen.