De risico's en beloningen van Penny Stocks

Penny-aandelen gaan gepaard met hoge risico's en een potentieel voor bovengemiddeld rendement. Investeren in deze producten is echter zeer speculatief en investeren daarin vereist zorgvuldigheid en voorzichtigheid.

Vanwege hun inherente risico's bieden weinig makelaars zelfs centvoorraden aan hun klanten. Penny stock-bedrijven zijn vaak aandelen van bedrijven die op weg zijn naar een faillissement, kleine of nieuwe bedrijven met weinig of geen volgers, of bedrijven met een sterke hefboomwerking.

Er zijn twee manieren om geld te verdienen met penny-aandelen, maar het zijn beide risicovolle strategieën.

De Lowdown op Penny Stocks

Penny aandelen kunnen op veel verschillende manieren worden gedefinieerd. De meeste mensen nemen logischerwijs aan dat penny-aandelen verwijzen naar aandelen die worden verhandeld voor minder dan $ 1. De SEC definieert echter stuiveraandelen als aandelen die worden verhandeld voor minder dan $ 5. Over het algemeen worden stuiveraandelen verhandeld op de Pink Sheets of het OTC Bulletin Board (OTCBB) van FINRA. Beide uitwisselingen moeten met uiterste voorzichtigheid worden benaderd, maar nog meer de Pink Sheets, aangezien deze bedrijven niet verplicht zijn om bij de Securities and Exchange Commission (SEC) in te dienen. En hoop niet met aandelen die op OTCBB worden verhandeld. Het is nog steeds moeilijk om informatie te vinden om een ​​logische conclusie te formuleren over de vraag of het bedrijf waarschijnlijk zal overleven, laat staan ​​dat het zal gedijen.

Of de penny stock wordt verhandeld op Pink Sheets of de OTCBB, het zal een uitdaging zijn om geloofwaardige informatie te vinden. Houd er rekening mee dat er geen minimumnormen zijn voor een bedrijf om op de Pink Sheets of de OTCBB te blijven.

Penny stock scammers misleiden door onervaren beleggers te verleiden om te investeren in goedkope en waardeloze aandelen en hun geld aan te nemen. Pas op dat u niet verstrikt raakt in een van deze gewone penny stock scams. Hieronder vindt u voorbeelden van andere veelvoorkomende penny stock scams die u moet vermijden.

Er zijn twee manieren om geld te verdienen met penny-aandelen, maar het zijn beide risicovolle strategieën.

Pomp- en dumpregelingen

Deze fraude vindt altijd plaats. Promotors wekken interesse in een nauwelijks bekende of onbekende voorraad. Onervaren beleggers kopen de aandelen op en pompen de prijs. Zodra de voorraad een bepaalde hoge prijs heeft bereikt, verkopen of dumpen de slechteriken de voorraad met een enorme winst. Op hun beurt blijven investeerders hoog en droog. Deze pump-and-dump-schema's worden vaak verspreid via gratis nieuwsbrieven met centaandelen, waarbij de uitgever wordt betaald om deze weinig belovende en hyped-up aandelen te vermelden. Als u een van deze nieuwsbrieven krijgt, lees dan de kleine lettertjes op de website. Het is u misschien opgevallen dat de bedrijven of promotors de auteur van de nieuwsbrief betalen om ze te vermelden.

Korte en vervormde oplichting

Dit is het tegenovergestelde van de pomp-en-dump. Oplichters gebruiken short-sell om winst te maken. Kortsluiting werkt wanneer de belegger aandelen leent en deze onmiddellijk tegen een hoge prijs op de open markt verkoopt, in de hoop dat de bedrijfsvoorraad daalt, zodat hij later verkochte aandelen tegen een lagere prijs kan opscheppen. Hij geeft deze aandelen vervolgens terug aan de kredietgever en levert winst op. Penny aandelen oplichters verkopen een aandeel short en zorgen ervoor dat het aandeel daalt door valse en schadelijke geruchten over het bedrijf te verspreiden. Beleggers hebben een verlies aan aandelen, terwijl short-sellers geld verdienen door hun short-selling truc.

Omgekeerde fusie-misleidingen

Soms fuseert een privébedrijf met een openbaar bedrijf, zodat het publiek kan worden verhandeld zonder het gedoe en de kosten van het doorlopen van meer traditionele methoden. Dit maakt het voor het particuliere bedrijf gemakkelijk om zijn inkomsten te vervalsen en zijn aandelenkoersen op te blazen. Hoewel sommige omgekeerde fusies legitiem zijn, kunt u een omgekeerde fusie krijgen door de geschiedenis van het bedrijf te bekijken en onregelmatige activiteit in de fusie te detecteren.

Mijnbouw oplichting

Goud, diamanten en olie zijn altijd aantrekkelijk geweest. Een van de beroemdste mijnzwendel was Bre-X, in het midden van de jaren negentig, toen oprichter David Walsh ten onrechte beweerde dat zijn bedrijf een enorme goudmijn in Birma had gevonden. Speculatie steeg snel totdat de waardering van het bedrijf, allemaal in centaandelen, tegen 1997 $ 4, 4 miljard waard was. Toen het bedrijf instortte, verloren de meeste beleggers alles.

De Guru Scam

Goeroe-toevoegingen zijn gemeengoed en helaas vallen mensen er gemakkelijk voor. Deze valse advertenties laten je meestal zien hoe de 'expert' rijk werd door een speciaal 'geheim' en materialistisch succes verwierf, zoals blitse auto's, huizen aan het meer en boten. De expert belooft zijn penny stock trading geheimen met u te delen voor een "eenmalig" laag bedrag. Als iemand zichzelf een goeroe noemt of belooft je rijk te maken, gooi die e-mail of envelop dan weg. Er is geen eenduidige weg naar rijkdom, en zeker niet op de aandelenmarkt. Vermijd op dezelfde manier die schema's die u onbeperkt succes beloven van een eenmalig product of uitvinding die beweert de volgende uitvinding van Thomas Edison te zijn.

Fraude "Geen netto-omzet"

Dit is wanneer oplichters aandelen van een bedrijf verkopen, waarbij wordt bepaald dat beleggers de aandelen gedurende een bepaalde tijd niet mogen verkopen. De beleggers kopen omdat ze voor de gek gehouden worden door te denken dat er een enorme en voortdurende vraag is naar dit aandeel. Tegen de tijd dat de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) deze bedrijven sluit, hebben investeerders niets meer.

Offshore-rackets

De Amerikaanse Securities and Exchange Commission zegt dat bedrijven die buiten de Verenigde Staten actief zijn, hun aandelen niet hoeven te registreren wanneer ze verkopen aan offshore-investeerders. Penny stock oplichters zijn hier dol op. Ze kopen niet-geregistreerde en goedkope bedrijfsaandelen van een offshore-locatie en verkopen het aandeel aan investeerders in Amerika tegen een te hoge prijs. Deze instroom van niet-geregistreerde aandelen zorgt ervoor dat de aandelenkoers van het bedrijf daalt. Dieven verdienen enorm veel geld, terwijl Amerikaanse investeerders weinig of geen geld over hebben.

Hoe oplichting te voorkomen

Zeker, de penny stock-wereld is vol met marktmanipulatie, fraude en chicanery, maar beleggers moeten weten dat dergelijke misbruikpraktijken op geen enkele manier het exclusieve domein van penny-aandelen en micro-caps zijn, zoals de gevallen van door schandalen geteisterde bedrijven zoals Enron en WorldCom bewijzen het goed. Dat gezegd hebbende, hoe kun je voorkomen dat je wordt opgelicht door oneerlijke penny stockpromotors die snel geld willen verdienen? Hieronder staan ​​enkele suggesties.

Promotie versus onderzoek

Promotors huren regelmatig nieuwsbriefschrijvers in om vleiende rapporten over hun aandelen te schrijven. Veel van deze schrijvers maken een overtuigende reden om te investeren in dud penny-aandelen, met behulp van hyperbool, bizarre projecties en, in sommige gevallen, opzettelijke vervorming, omdat deze promotiestukken erg lijken op onderzoeksrapporten aan de verkoopzijde. De stuiverinvesteerder moet leren onderscheid te maken tussen aandelenpromotie en legitiem aandelenonderzoek.

Een manier is om de sectie 'onthullingen' aan het einde van het rapport te lezen en te zien of de schrijver rechtstreeks wordt gecompenseerd (vaak in een combinatie van contanten en aandelen) voor het rapport van het bedrijf dat ze aanbevelen. Als dat inderdaad het geval is, is dit in wezen een advertentie, geen echt onderzoeksrapport.

Beoordeel de kwaliteit van het management

Het succes van een bedrijf hangt af van de kwaliteit van het management, en penny stock bedrijven zijn niet anders. Hoewel het onwaarschijnlijk is dat een Steve Jobs een penny stock company runt, moet je je toch verdiepen in het track record van het management om te bepalen of bedrijfsleiders en -directeurs opmerkelijke successen of mislukkingen, regelgevende of juridische problemen hebben gehad, enzovoort.

Evalueer de financiële gegevens

Hoewel centvoorraden over het algemeen geen diepgaande financiële informatie verschaffen, kan het geen kwaad om de financiële overzichten te controleren die het bedrijf wel vrijgeeft. Bestudeer de balans om erachter te komen of het bedrijf substantiële schulden of verplichtingen heeft uitstaan, evenals de hoeveelheid netto contant geld bij de hand. Als de resultatenrekening de laatste tijd enorm groeit, is dat een veelbelovend teken.

Ken de kwaliteit van openbaarmaking

Hoe meer informatie het bedrijf biedt, hoe beter, want dat duidt op een grotere mate van transparantie van bedrijven. De OTC Markets Group verdeelt bijvoorbeeld zijn effecten in een drieledige marktplaats: OTCQX (de bovenste laag), OTCQB (middelste laag) en OTC Pink, op basis van de integriteit van de activiteiten van een bedrijf, het niveau van openbaarmaking en de betrokkenheid van beleggers . Aangezien de bedrijfsrapportage van OTC Pink onregelmatig kan zijn, segmenteert OTC Markets Group die groep, op basis van de kwaliteit en kwantiteit van de verstrekte informatie, verder in Actuele informatie, Beperkte informatie en Geen informatie.

Het is duidelijk dat beleggen in een bedrijf met beperkte of geen informatie het beste wordt vermeden, omdat de uitdrukking "geen nieuws is goed nieuws" niet van toepassing is op de penny stock-wereld. Bovendien flitsen aandelen waarvoor OTC Markets Group investeerders adviseert om extra zorg en zorgvuldigheid te betrachten meestal met een schedel en gekruiste knekels "Caveat Emptor" -teken. Penny-aandelen kunnen dit symbool om een ​​aantal redenen verdienen: het bedrijf of haar insiders worden mogelijk onderzocht voor frauduleuze of criminele activiteiten, of het bedrijf kan betrokken zijn bij dubieuze promotionele activiteiten zoals spam-e-mails.

Is het businessplan haalbaar?

Investeerders moeten evalueren of het bedrijfsplan van het bedrijf haalbaar is en of het daadwerkelijk de activabasis heeft die het beweert te hebben. Denk aan het beruchte geval van Bre-X, de Canadese mijnwerker die in de jaren negentig beweerde een van 's werelds grootste goudmijnen te hebben gevonden in Busang, Indonesië: een verhaal dat een kolossale fraude bleek te zijn. Voordat het werd ontdekt, klommen Bre-X-aandelen van 12 cent naar C $ 280. De ineenstorting ervan in 1997 heeft $ 3 miljard Canadese dollar aan marktwaarde weggevaagd, en waarschijnlijk een redelijk aandeel beleggers in centaandelen.

Hoe Penny Stocks kopen

Als je eenmaal hebt geleerd om oplichters te ontwijken, volgen hier vijf stappen bij het kopen van een cent. Het is belangrijk om te evalueren of het aandeel opwaarts potentieel heeft. U belegt omdat u rendement wilt, toch? Dus je moet jezelf afvragen of de cent die je overweegt echt opwaarts potentieel heeft, of dat het meer een soort van de dag soort voorraad lijkt te zijn, zoals een bedrijf dat probeert te rijden op de coattails van de laatste investering rage. U moet een realistische risico-opbrengstbeoordeling maken voor het aandeel, zelfs als u er maar een paar honderd dollar in investeert.

1. Beperk uw bezit en diversifieer. Je bent misschien enthousiast over de vooruitzichten voor je favoriete cent, maar je moet jezelf nog steeds beschermen. Verminder uw verliezen door uw aandelen in de voorraad te beperken tot niet meer dan 1% of 2% van uw totale portefeuille. Het is ook zinvol om uw portefeuille met centen te diversifiëren, die niet meer dan 5% tot 10% van uw totale portefeuille mag bedragen, afhankelijk van uw risicobereidheid.
2. Controleer liquiditeit en handelsvolumes. Zelfs als u een succesvolle investering in een penny stock hebt gedaan, moet u uw aandelen kunnen verkopen. U moet voldoende liquiditeit en handelsvolumes in de voorraad hebben, zodat u deze efficiënt kunt verhandelen. Anders kunt u in een situatie terechtkomen waarin er weinig kopers en brede bied-vraag spreads zijn, waardoor het bijna onmogelijk is om uw papieren winst om te zetten in een werkelijke.
3. Weet wanneer je moet verkopen. Het is zeer zeldzaam dat een penny stock een langetermijn-investering is. De sector is gebouwd op korte-termijn transacties, dus het is net zo belangrijk om te weten wanneer te verkopen als wanneer te kopen. Als u aanzienlijke winsten over een korte periode in een penny stock noteert, overweeg dan om ze nu te boeken in plaats van te wachten op grotere winsten die misschien nooit worden gerealiseerd.
4. Zoeken naar hoogwaardige aandelen. Kortom, sommige penny stock bedrijven zijn meer waard dan anderen. Goede vooruitzichten zijn onder meer ondernemingen die zijn opgericht door ervaren managers die met succes een vorig bedrijf hebben verlaten; voorraden met binomiale uitkomsten (zoals biotechnologieaandelen of veelbelovende hulpbronnenbedrijven) en gevallen engelen. Als het krijgen van een lage aandelenkoers uw investeringsbeslissing drijft, dan vallen gevallen engelen - die in overvloed verschijnen tegen het einde van een bearish trend, hetzij in een specifieke sector of de algemene markt - tot uw beste weddenschappen (hoewel strikt genomen, ze ' ben niet echt centvoorraden). Veel toonaangevende technologieaandelen van vandaag handelden in de lage enkele cijfers aan het einde van het "technische wrak" van 2000-02, terwijl huishoudelijke namen zoals Citigroup Inc. (C) en La-Z-Boy Inc. (LZB) onder een buck in maart 2009.

Een online makelaar gebruiken

De meeste online brokers bieden de mogelijkheid om via hun platforms stuiveraandelen te kopen en verkopen. We hebben een uitgebreide beoordeling en rangschikking van de beste online brokers voor Penny Stocks gedaan om u te helpen de juiste keuze voor u te maken.

Top alternatieven voor Penny Stocks

Koper let op

Penny-aandelen zijn een enorme gok - je zou een grotere kans hebben om winst te zien door een casino te bezoeken dan je zou doen door centen in te slaan. Ondanks het winstpotentieel op korte termijn, houdt u vast aan een duurzaam winstgevende aanpak door aandelen te kopen in bewezen bedrijven met een sterke staat van dienst. Als u wat kapitaal wilt toewijzen aan speculatieve spelen, is het misschien het beste om te kijken naar bedrijven die handelen tussen $ 3 en $ 5, maar pas de trekker overhalen na grondig onderzoek dat tot een overtuiging in uw positie leidt.

Opmerking: dit verhaal is samengesteld met rapporten van Leah Zitter en Elvis Picardo.