Toptips voor het kiezen van een vermogensbeheerbedrijf

Als u al lang investeert en de verantwoordelijkheid om uw portefeuille over te dragen aan iemand anders wilt overdragen, is het kiezen van een vermogensbeheerder een manier om dat te doen.

Voordat u een bedrijf inhuurt, moet u er echter voor zorgen dat u iemand kiest die echt om uw toekomst geeft en uw investeringen wil beschermen. Lees onze onderstaande tips om te zien waar u naar moet zoeken in een vermogensbeheerbedrijf.

Focus niet op de prijs

Wanneer u een vermogensbeheermaatschappij kiest, kunt u de verschillen tussen bedrijven gemakkelijk beoordelen op één categorie: prijs. Het is eenvoudig, duidelijk en je kunt niet beweren dat het ene getal kleiner is dan het andere.

Tyler Landes, CFP bij Tandem Financial Guidance, LLC, zegt dat je je niet op prijs hoeft te concentreren, maar op waarde moet focussen. Prijs is wat u betaalt, waarde is wat u krijgt.

"Aan het einde van de dag vertel ik mensen om te begrijpen hoe een adviseur wordt betaald en welke service of product ze in ruil daarvoor gaan leveren, " zei hij. “Bepaal vervolgens of u denkt dat de waarde in overeenstemming is met de kosten. Goedkoper is niet beter als de waarde er niet is. ”

U moet ook andere klanten vragen hoe hun adviseur hen behandelt. Vraag ook aan de adviseur wie hun ideale klant is. Landes zei dat als de beschrijving niet overeenkomt met uw doelen en ideeën, de relatie waarschijnlijk niet werkt. U wilt het gevoel hebben dat uw adviseur net zoveel om uw portfolio geeft als u.

"Ik heb klanten geworven omdat hun voormalige adviseur niet reikte om regelmatig vergaderingen te houden en de klant voelde als kleine aardappelen, " zei Landes.

Vraag hoe vaak u uw adviseur kunt ontmoeten of hoe u op de hoogte blijft van uw investeringen. Je wilt op de hoogte zijn van wat er aan de hand is.

Verifieer referenties

Als u een bedrijf kiest, gaat u zitten met de adviseur die mogelijk aan uw account zal werken. U wilt geen interview met één persoon, alleen om achteraf te leren dat u aan iemand anders bent overgedragen.

Vraag ook waar ze eerder hebben gewerkt, of ze een Certified Financial Planner zijn, over welke andere kwalificaties ze kunnen beschikken. Houd er rekening mee dat u de klant bent, dus het is aan de adviseur om u te overtuigen om uw bedrijf te krijgen.

U kunt hier controleren of een adviseur een GVB is en deze hier opzoeken via de SEC of via Finra's BrokerCheck. Wees niet bang om hetzelfde soort onderzoek te doen dat je zou doen bij een potentiële aanstelling. Vraag wat elke referentie en certificering betekent en kijk of u werkgeschiedenis kunt vinden of met huidige en voormalige klanten kunt praten. Doe uw due diligence voordat u een beslissing neemt.

Hoe worden ze betaald?

Er zijn verschillende manieren om een ​​GVB te betalen. Sommigen rekenen een commissie op basis van de producten die u bij hen koopt, terwijl anderen een vast tarief vragen op basis van de grootte van uw portefeuille. U wilt iemand die net zo geïnvesteerd is in de groei van uw portefeuille als u.

Wees op uw hoede om iemand aan te nemen die een commissie verdient over wat ze aan u verkopen; ze zullen meer geïnteresseerd zijn in het verdienen van dat extra geld dan ervoor te zorgen dat wat ze verkopen het beste past bij uw behoeften.

Het komt neer op

Het kiezen van een vermogensbeheerbedrijf kan een van de belangrijkste beslissingen zijn die u ooit zult nemen. Wie u ook kiest om toegang te krijgen tot uw rekeningen, kan het lot van uw pensioen veranderen. Dat is niet om u weg te jagen van het nemen van enige beslissing, maar het is belangrijk om te weten dat adviseurs allemaal verschillend zijn. Maak niet uw impulsimpuls; vraag rond voor verwijzingen van mensen die u vertrouwt, en doe uw eigen diepe duikonderzoek. (Zie voor gerelateerde informatie: Onder welke omstandigheden zou ik privaat vermogensbeheer nodig hebben? )