Het financiële adviesveld is rijk aan getalenteerde professionals die uitstekend werk doen bij het beheren van de portefeuilles van hun klanten en het ontwikkelen van sterke, fiscaal slimme strategieën voor pensioen en andere levensgebeurtenissen. De echte waarde van adviseurs ligt in het managen van klantgedrag.
Vanwege de eisen van het runnen van een bedrijf is tijd een van de kostbaarste goederen voor eigenaren van kleine bedrijven, wat kan leiden tot het verwaarlozen van een breed scala aan financiële zaken die verband houden met het bedrijf. Het gebrek aan tijd biedt een kans voor financiële adviseurs, die substantiële waarde kunnen toevoegen voor eigenaren van kleine bedrijven door advies en inlichtingen te verstrekken over financiële zaken buiten de kernactiviteiten. De
Wat is een algemene aanbeveling? Een algemene aanbeveling is een aanbeveling die door een financiële professional of instelling aan alle klanten wordt gestuurd om een bepaald effect of product te kopen of verkopen, ongeacht of het specifieke actief compatibel is met hun beleggingsdoelstellingen of risicotolerantie. Bel
Het is geen verrassing dat je vrienden misschien willen dat je een paar dollar voor hen beheert. Als u het heeft over uw beleggingsstrategieën - en tekenen van succes vertoont - bent u nu de go-to-guy (of het meisje). Tegenwoordig krijgen geldbesprekingen en mensen die financiële planning begrijpen veel respect, omdat jonge mensen beseffen dat beleggen meer inhoudt dan ze ooit dachten.
Waarom uw eigen bedrijf openen? Of je nu een ervaren financiële planner bent die op zoek is naar een tirannieke baas of een nieuwkomer net buiten de universiteit, de droom van het starten van een eigen financiële dienstverlener is waarschijnlijk een ambitie die je uit bed haalt, zelfs op de meest regenachtige dagen .
Wist je dat tot 70% van de weduwen besluit om een financieel adviseur te veranderen nadat hun echtgenoot is overleden? Deze statistiek, samen met de waarschijnlijkheid van degenen die de pensioengerechtigde leeftijd bereiken en het verlies van een ouder, broer of zus of een andere geliefde zullen ervaren, betekent dat u waarschijnlijk veel klanten zult behandelen die door verdriet gaan. Be
Ik krijg altijd veel push terug als ik begin te praten over klanten ontslaan, vooral met nieuwe ondernemers die zich nog steeds afvragen hoe ze hun rekeningen elke maand zullen betalen. Ik snap het omdat ik ook zo dacht. Toen ik opereerde vanuit een schaarste-mentaliteit, dacht ik altijd: "Als ik deze klant loslaat, heb ik geen idee of ik ze kan vervangen
Ben je al een paar jaar (of meer) financieel adviseur en heb je het gevoel dat je nooit in je schoenen zit? Of heb je ontdekt dat je, hoewel je vroeger succesvol was, het nieuwe tijdperk van technologie en robo-advies bijna alles wat je doet bijna overbodig maakt? Ik ken veel mensen in de financiële adviessector die het moeilijk hebben.
Doe-het-zelf is niet alleen voor beleggers - financiële adviseurs gaan ook steeds vaker de onafhankelijke route, waardoor een sector wordt transformeerd die lang wordt gedomineerd door grote beursvennootschappen en draadhuizen. En het blijkt dat adviseurs blij zijn dat ze de verandering hebben doorgevoerd.
De opkomst van digitaal advies verstoort de relatie tussen klanten en de financiële advieswereld als nooit tevoren; kwamen voor het eerst direct-to-client virtuele adviseurplatforms in de vorm van roboadvisers zoals die aangeboden door Betterment en Wealthfront. Een business-to-business (B2B) versie opgedoken die dezelfde virtuele advieservaring biedt, maar met een financieel adviseur als tussenpersoon.
Technologie heeft de professionele financiële planning aanzienlijk beïnvloed. Onafhankelijke adviseurs, geregistreerde vertegenwoordigers en zelfs accountants zijn gaan vertrouwen op geavanceerde financiële software die is ontworpen om hen niet alleen te helpen bij het opstellen van passende investerings- en pensioenplannen voor klanten, maar ook bij het betrekken van klanten. B
Regelgevende autoriteit van de financiële industrie (FINRA) Regel 3210, die de eerder gebruikte NYSE-regel 407 vervangt, werd in april 2016 goedgekeurd door de Securities and Exchange Commission (SEC) en uitgerold in april 2017 om ervoor te zorgen dat aangesloten bedrijven, makelaars en adviseurs ethische normen.
Geregistreerd beleggingsadviesbedrijven (RIA) kunnen hun klanten een werkelijk onbevooroordeeld vermogensbeheer en financiële planning bieden. Dit komt omdat ze niet zijn gelieerd aan externe leveranciers, zoals banken, makelaarshandelaren, verzekeringsmaatschappijen of andere entiteiten die hun objectieve benadering zouden kunnen verstoren door hen compensatie te bieden voor de verkoop van hun producten of diensten.
Financiële adviseurs begeleiden klanten door het complexe landschap van beleggen, vermogensbeheer en belasting- en vermogensplanning. De functiebeschrijving is een gegeven, maar hoe kies je het beste bedrijf om voor te werken? Het beste bedrijf weerspiegelt uw persoonlijke voorkeuren. Een zelfstarter die graag de onafhankelijkheid heeft om zijn of haar eigen foto's te maken, past misschien het beste op een plek als Raymond James Financial, Inc (RJF), die zijn adviseurs verschillende soorten relaties aanbiedt (waaronder die van onafhankelijke aannemers, die ongeveer 60 % van hen zijn).
Veel bedrijven dicteren aan hun adviseurs en makelaars het exacte type klant dat ze willen vragen. Hoewel het niet in steen is geschreven, willen de meeste bulge bracket-bedrijven dat hun vertegenwoordigers prospecten van middelbare leeftijd (of oudere) met liquiditeiten in het bereik van $ 1 miljoen en $ 5 miljoen zoeken
Financiële adviseurs hebben een complexe en vloeiende taak en helpen een reeks klanten met unieke situaties en financiële doelstellingen - het bijhouden kan moeilijk zijn! Nieuwe applicaties, software, online producten en diensten en cloudgebaseerde systemen om financiële adviseurs te helpen groeien snel. A
Grote steden zoals Chicago bieden een hoge dichtheid aan financiële adviseuropties. Hier zijn vijf onafhankelijke bedrijven die tot de beste catering voor particuliere klanten in de Windy City behoren. Basil Financiële Groep Basil Financial Group is een financieel adviesbureau zonder vergoeding: het verkoopt geen producten en ontvangt geen commissies.
De onafhankelijke sector voor vermogensbeheer is de afgelopen jaren een constant groeiend segment van financiële diensten geweest. Volgens Boston Consulting Group ligt er in de Verenigde Staten en Canada ongeveer $ 55, 7 triljoen aan private rijkdom voor het oprapen. Dit cijfer heeft veel financiële professionals die het idee overwegen om hun eigen vermogensbeheerbedrijf te openen.
Het opstellen van een lijst met beroemde vrouwelijke financiële adviseurs is geen gemakkelijke taak. Er zijn een handvol herkenbare financiële journalisten; Liz Pullam Weston, Jean Chatzky, Tess Vigeland, Michelle Singletary, Farnoosh Torabi en Jane Bryant Quinn. Maar als het gaat om beroemde financiële adviseurs, is de lijst van bekende vrouwelijke adviseurs slank. D
Financiële adviseurs die op zoek zijn naar professionele ondersteuning buiten hun eigen bedrijf, kunnen lid worden van een of meer van de belangrijkste organisaties die zich toeleggen op het bevorderen van financiële planning in verschillende capaciteiten, zoals op kosten gebaseerde planning, algemene financiële diensten en verzekeringsverkopen. H