Podcasts zijn de afgelopen jaren in populariteit geëxplodeerd. In feite zegt 44% van de Amerikanen dat ze er ooit naar hebben geluisterd, volgens een studie van Edison Research uit 2018. Populaire podcast Dit Amerikaanse leven trekt meer dan 2, 5 miljoen downloads per aflevering, wat de 2, 2 miljoen luisteraars van het programma overtreft over 500 terrestrische radiostations.
De studie van financiële beperkingen is in de 21e eeuw tot bloei gekomen, maar de meeste literatuur is gewijd aan het begrijpen van beperkingen voor bedrijven. Beperkingen zijn net zo belangrijk voor de financiën van een individu of gezin, en opgeleide financiële adviseurs kunnen een sleutelrol spelen bij het helpen van hun klanten om de beperkingen van hun eigen doelen te begrijpen. D
Wat betekent beleggingsadviseur registratiebewaarder? De Investment Adviser Registration Depository (IARD) is een elektronisch systeem waarmee beleggingsadviseurs zichzelf registreren en vereiste rapporten en toelichtingen indienen bij de Amerikaanse federale Securities and Exchange Commission (SEC) en bij toezichthouders op staatsniveau
Voor sommige makelaars klinkt het online verkopen van levensverzekeringen aantrekkelijker dan cold calling, kloppen op de deur of rijden naar verschillende afspraken. Helaas is het proces ingewikkelder dan het opzetten van een website en het bekijken van de verkoopmeldingen. Makelaars die succesvol zijn in het verkopen van levensverzekeringen online behandelen het als een andere methode voor het genereren van leads - vaak hun primaire methode - en niet als een set-it -en-vergeet-het-verkooptechniek
Financiële adviseurs moeten meerdere diensten kunnen aanbieden: financiële planning, pensioenadvies en vermogensbeheer. Het is moeilijk om er een te vinden die bekwaam is in al deze gebieden, vooral als je iemand lokaal wilt, zoals - ondanks de opkomst van robo-adviseurs - veel mensen doen. Voor degenen die in de omgeving van San Francisco wonen, zijn hier zes van de beste.
De financiële sector verandert op veel manieren snel. Maar wat biedt de toekomst hier? Hoewel het niet met zekerheid te zeggen is, hebben verschillende recente trends snel grip gekregen op de markt en zullen ze zich waarschijnlijk binnen het volgende decennium uitspelen. Financiële adviseurs moeten zich nu op hen voorbereiden.
Eerlijke financiële planners kunnen echte dilemma's tegenkomen wanneer ze proberen het juiste te doen voor hun klanten. Er zijn een aantal veel voorkomende dilemma's waarmee beleggingsprofessionals worden geconfronteerd, maar ook richtlijnen voor hoe u ze kunt aanpakken. Ethische kwesties vandaag Een generatie geleden waren zowel de belastingcode als de beschikbare financiële producten en diensten eenvoudiger dan nu.
Financiële adviseurs zijn misschien druk bezig om klanten te helpen hun financiële doelstellingen op lange termijn te bereiken, maar planning voor de toekomst van het bedrijf is ook een belangrijke manier om succes op de lange termijn te garanderen. Zonder goed vooruit te plannen, kunnen financiële adviseurs vastlopen in de dagelijkse sleur waardoor het moeilijk wordt om de omzet te laten groeien en het bedrijf in de loop van de tijd uit te breiden. Z
Bijna een derde van de financiële adviseurs valt in de leeftijd van 55 tot 64 jaar, volgens een rapport van Cerulli Associates uit 2014, wat suggereert dat makelaars-dealers en bewaarders het risico lopen activa te verliezen wanneer adviseurs de sector verlaten. Tegelijkertijd blijkt uit de gegevens dat deze verouderingsadviseurs hun voeten hebben gesleept als het gaat om opvolgingsplanning.
De financiële adviesruimte wordt steeds competitiever omdat bedrijven vechten voor een deel van de taart onder beide afgestudeerden die net in dienst zijn en gepensioneerden die hun schemeringjaren willen maximaliseren. Met het constant evoluerende competitieve landschap, moeten adviseurs kijken naar online blogs, tijdschriften en nieuwsuitzendingen om op de hoogte te blijven van de nieuwste ontwikkelingen in de branche en hun concurrentievoordeel te behouden.
Een van de belangrijkste overwegingen bij het beleggen van cliëntgeld voor een financieel adviseur, is proberen de risicotolerantie van de cliënt te beoordelen. Risico kan op veel analytische manieren worden gedefinieerd, maar als u uw klanten zou vragen, zou hun reactie waarschijnlijk iets inhouden dat lijkt op het risico om geld te verliezen.
Financiële adviseurs worden altijd ontslagen. Het kan steken, maar daar voorbij komen en begrijpen waarom je ingeblikt bent, zal je helpen slagen in de toekomst waar je gefaald hebt. Leren van je fouten is cruciaal, maar onthoud dat adviseurs niet alleen worden ontslagen omdat hun klanten geld op de markt hebben verloren.
Zoals alle eigenaren van kleine bedrijven, zoeken financiële adviseurs naar manieren om belastingen te verlagen, inkomsten te maximaliseren en te sparen voor hun pensioen. Adviseurs die een eigen bedrijf hebben, maken een aantal kosten die uniek zijn voor hun vakgebied, maar er zijn ook verschillende maatregelen die de meeste of alle zelfstandige belastingbetalers kunnen nemen om hun te rapporteren inkomsten te verminderen.
Vermogende beleggers vragen veel van hun financiële adviseurs. Vooral de ultrarijksten verwachten een fullserviceplatform van hun vermogensbeheerders. Meer en meer zijn ze op zoek naar adviseurs die hen wereldwijde diensten voor vermogensbeheer kunnen aanbieden, omdat velen van hen grote hoeveelheden rijkdom bezitten buiten de VS Belangrijkste leerpunten Miljonairs tot miljardairs hebben vaak geen tijd om hun financiële imperiums te beheren en adviesadviseurs te zoeken die gespecialiseerd zijn in vermogende klanten.
De financiële adviesgemeenschap is zich terdege bewust van de waarde die het klanten kan bieden met een goede investerings- en pensioenplanning en algemene financiële counseling die ervoor kan zorgen dat klanten niet van de rails raken met hun financiële plannen. Maar het publiek heeft vaak een heel andere perceptie van de waarde die adviseurs kunnen bieden, vooral in een tijdperk van goedkope makelaarsdiensten, robo-adviseurs en het complete scala aan financiële diensten waartoe ze toegang hebben met een smartphone. Ha
Een van de beste dingen die financiële adviseurs aan klanten kunnen bieden, is een jaarlijkse evaluatie van hun financiële situatie. Hoewel dit misschien intuïtief lijkt, doen niet alle adviseurs het. Deze sessies zijn gunstig voor zowel de klant als de financieel adviseur. Hoewel er idealiter het hele jaar door communicatie is, kan een face-to-face vergadering gewijd aan het bespreken van de klant en wat er de afgelopen 12 maanden is veranderd, leiden tot een veel diepgaander gesprek dan een snelle e-mail of telefoontje. H
Het winnen van nieuwe klanten kan moeilijk genoeg zijn voor financiële adviseurs. Het landschap is zwaar en potentiële klanten hebben veel opties op het gebied van financieel advies. De opkomst van online financiële adviseurs (ook bekend als roboadvisors) voegt nog een dimensie toe aan deze vergelijking. N
Financiële adviseurs hebben tegenwoordig verschillende platforms om uit te kiezen als het gaat om het beheren van hun bedrijven. Sommigen brengen alleen commissies in rekening, terwijl anderen een combinatie van vergoedingen en commissies voor hun diensten in rekening brengen. Maar veel adviseurs kiezen er tegenwoordig voor om hun makelaar-dealers helemaal weg te gooien en een praktijk te doen die alleen tegen betaling is.
Of u nu een financieel adviseur bent met een lange klantenlijst of een beginneling die uw boek wilt samenstellen, heeft u ooit overwogen uw inspanningen op een bepaald type klant te concentreren? Als je dat hebt gedaan, vraag je je misschien af waar je moet beginnen. Je hebt tenslotte de rest van je carrière met deze personen te maken, dus je kunt beter vanaf het begin de juiste keuzes maken. Een
Een succesvolle adviseur moet altijd met nieuwe prospects en klanten praten. Vragen om verwijzingen is echter nooit eenvoudig. Het kan moeilijk zijn om de juiste balans te vinden tussen overboord zijn in het presenteren van jezelf en je diensten - met als doel een verkoop te doen - en opdringerig zijn tot op het punt van ergernis